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逃不掉的金融危機(jī)

2009-1-9 08:00| 查看: 68869| 評論: 0|原作者: 郎咸平

摘要: 我們的企業(yè)誰也無法躲過美國金融危機(jī)影響,,我們的營銷人也只能是“束手無策”。但是我們可以通過分析金融危機(jī)的本質(zhì),,找出它的癥結(jié),,對癥下藥走出危機(jī),。
在今天這樣的時(shí)刻,我不知道怎樣把寒冬來臨的時(shí)間能講清楚,,而且還要提振大家的信心,。我認(rèn)為,最大的危機(jī)不是金融危機(jī),,而是來自于我們對危機(jī)認(rèn)識的不足,。
我2007年的觀點(diǎn)就是“泡沫是制造業(yè)的回光返照”,按照這樣的思路,,股價(jià)和樓價(jià)一定會下跌,。而其后一定是制造業(yè)的大量倒閉,,很不幸的是這一切就按照我去年所說的一一在發(fā)生。
我國是一個(gè)以出口為導(dǎo)向的出口大國,,請不要把出口當(dāng)成簡單的出口,,背后的本質(zhì)意義是什么,,這是和這次金融海嘯息息相關(guān)的問題,。
在我國整個(gè)GDP當(dāng)中,消費(fèi)只占35%,,而制造業(yè)的產(chǎn)能占到GDP比重的70%,。占GDP70%的產(chǎn)能只有一半可以消滅掉,而另外一半它的本質(zhì)意義就叫做產(chǎn)能過剩,。我們給產(chǎn)能過剩取了一個(gè)非常好聽的名字叫“出口創(chuàng)匯”,。所以說,出口創(chuàng)匯真正的本質(zhì)意義是嚴(yán)重的產(chǎn)能過剩,。這種產(chǎn)能過剩一旦碰到了國際金融海嘯的沖擊,,肯定是首當(dāng)其沖的。

金融海嘯破壞了資本主義的靈魂
很多人會說國際金融海嘯對我們的沖擊是不大的,,因?yàn)槲覀兊你y行沒有買太多的次級債,。如果這么看問題的話就太簡單了。如何理解國際金融海嘯,?你必須了解國際金融海嘯的本質(zhì)意義是什么,。
金融海嘯最大的破壞力在于它破壞了資本主義的靈魂,而不是一個(gè)簡單的次級債的人付不起利息這么簡單,。怎么樣破壞了資本主義的靈魂,?是信托責(zé)任。
什么是次級債,?美國曾經(jīng)是一個(gè)具有信托責(zé)任資本主義的國家,,一批有信托責(zé)任和信用卓著的借款人,有信托責(zé)任的中介,,和有信托責(zé)任的金融體系塑造了一個(gè)強(qiáng)盛的美國金融市場,,也塑造了一個(gè)前所未有的華爾街神話。
然而,,華爾街逐漸開始喪失他應(yīng)有的信托責(zé)任,,因?yàn)檎嬲哂行磐胸?zé)任、信用良好的人畢竟是有限的,,所以華爾街開始找那些信用不卓著的人來買房子,,創(chuàng)造了一個(gè)新的債券,起了很美的名字叫“次級債”,。這么亮麗,、這么大的金融市場本身是不會出問題的,,可是這批人開始買房子就非常糟糕了,因?yàn)檫@一切都掛鉤在那個(gè)人那里,,只要那個(gè)人不付利息了整個(gè)鏈條就斷了,。很不幸次級債從此就進(jìn)入了美國龐大的金融市場,加入了前所未有的“三聚氰胺”,。
請各位想想,,當(dāng)你們碰到三聚氰胺的時(shí)候,會是什么心態(tài),?你對中國的牛奶工業(yè)立刻喪失了信心,,其必然結(jié)果是不喝牛奶。不喝牛奶之后牛奶業(yè)必將全盤崩潰,。當(dāng)美國人發(fā)現(xiàn)了“三聚氰胺”之后,,美國人對于整個(gè)金融體系和資本主義也會跟我們不喝牛奶一樣,他們對資本主義金融市場完全喪失信心,,那就是美國金融體系的全盤崩潰,。

救市必須斬?cái)喙ど替湕l
怎么解決問題?在這里我給大家提一個(gè)新觀點(diǎn),,叫做工商鏈條的新時(shí)代,。當(dāng)一個(gè)部門發(fā)生危機(jī)的時(shí)刻,如果你不去救助這個(gè)部門,,就一定會產(chǎn)生多米諾骨牌的連鎖效應(yīng)沖垮其他部門,。想想美國的金融危機(jī),老百姓對美國市場的信心徹底崩潰,,接下來是消費(fèi)下降,,企業(yè)倒閉、失業(yè),、消費(fèi)減少從而形成惡性循環(huán)打擊到實(shí)體經(jīng)濟(jì),,這就是現(xiàn)代工商鏈條的意義。美國政府的做法不是把一切問題推給市場,,而是站出來立刻斬?cái)喙ど替湕l,。美國政府直接拿出850億美金給AIG,拿了200億美金給了花旗銀行,。
回到中國,,2006年或2007年所經(jīng)歷過的股市泡沫和樓市泡沫怎么造成的?放到中國的工商鏈條解釋就明白了,。泡沫就是第二張骨牌,,第一張骨牌是我國制造業(yè)所面臨的投資營收環(huán)境急速惡化。從前年開始,大量的制造業(yè)資金不做制造業(yè)了,,而流出來炒樓炒股去了,,這是2006年股價(jià)上漲的原因。沖擊到第二張骨牌造成了股市,、樓市泡沫,。這樣的泡沫太可怕了,吸引了社會大量的資源進(jìn)入了股市,、房地產(chǎn)市場,,造成了嚴(yán)重的誤導(dǎo)。這種回光返照的現(xiàn)象必然使得股市,、樓市大跌,。資產(chǎn)業(yè)的倒閉,股票市場一跌就消滅了中國的中產(chǎn)階層,,企業(yè)倒閉的結(jié)果造成了大量的失業(yè),這些效果會再沖擊下一張骨牌,,就是消費(fèi)減少,。
政府真正要救的是我國的民營企業(yè)、制造業(yè),,如果不救的話就沒有長期的效應(yīng),。一切都取決于第一張骨牌。尤其是幫民營企業(yè)致富之后,,整個(gè)鏈條才會往上走,。

消費(fèi)減少沖擊著營銷的未來
再回到歐美的工商鏈條,他們不是已經(jīng)斬?cái)喙ど替湕l設(shè)立防火墻了嗎,,為什么股價(jià)還大跌,?我可以清楚地告訴各位,防火墻已經(jīng)開始漏水了,,而漏水的結(jié)果是歐美各國的信心喪失,,沖擊到下一張骨牌消費(fèi)減少�,?纯慈f圣節(jié)清淡的市場,,其原因只有一個(gè)就是防火墻開始漏水了,這樣的沖擊太大了,,你們做什么營銷都沒有用,。
中國的工商鏈條和歐美的工商鏈條如何掛鉤?美國是以負(fù)債為主導(dǎo)的消費(fèi)國家,,美國家庭負(fù)債的比例高達(dá)GDP的95%,。前面講過,中國的經(jīng)濟(jì)存在35%的產(chǎn)能過剩,這部分過剩產(chǎn)能由于歐美各國傳統(tǒng)的負(fù)債消費(fèi)形態(tài),,幫我們吸收掉了,。然而美國高負(fù)債消費(fèi)是極其龐大的泡沫市場,是不能戳破的,。
當(dāng)他們發(fā)現(xiàn)他們的負(fù)債當(dāng)中也多了“三聚氰胺”,,他們也會減少負(fù)債消費(fèi),所以,,“三聚氰胺”真正可怕的結(jié)果是會刺破美國人的負(fù)債泡沫消費(fèi),,改變美國人的消費(fèi)形態(tài)。
各位請注意,,兩個(gè)管道都沖擊了在座各位營銷的未來,,第一個(gè)管道是防火墻漏水之后因?yàn)樾判膯适l(fā)的消費(fèi)減少,第二個(gè)管道是“三聚氰胺”使得美國人的泡沫消費(fèi)從過去的非量入為出改為正常消費(fèi),。這兩條管道匯集成兩把尖刀,,一刀插到工商鏈的第一張骨牌,影響到中國占GDP35%的過剩產(chǎn)能,。為什么2008年11月份的銷售額都要下降,,因?yàn)檫@把尖刀從11月份就插在了我們企業(yè)身上。11月,,美國財(cái)政部長鮑爾森召開記者會,,說美國政府決定拿出原來準(zhǔn)備收購被“三聚氰胺”所污染的銀行資產(chǎn)或者是銀行負(fù)債的7000億美元中的部分資金,去幫助已經(jīng)被凍結(jié)的信用卡,、消費(fèi)貸款和學(xué)生貸款市場,。這已經(jīng)充分證明從11月份開始,中國企業(yè)的日子很難過是因?yàn)檫@兩個(gè)管道已經(jīng)緊縮了,。
我們35%的過剩產(chǎn)能就通過這兩個(gè)管道和整個(gè)歐美的工商鏈條緊密地掛鉤在一起的,,這是對做營銷的最大的沖擊。因此我講,,歐美的金融海嘯竟然繞過了金融危機(jī),,而直接一刀插向了我們的實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

穩(wěn)定的現(xiàn)金流才能保證企業(yè)的生存
在這種國際金融海嘯大沖擊下,,營銷人能做什么,?我告訴你們四個(gè)字“束手無策”。既然我們對整個(gè)金融海嘯控制有限,,我們應(yīng)該怎么辦,?
中國的企業(yè)家與香港的企業(yè)家相比,有個(gè)人辛勤奮斗的歷程,,但沒有經(jīng)歷過幾次大蕭條的洗禮,,一對比就會發(fā)現(xiàn)差別,。拿上市公司為例,國內(nèi)企業(yè)資本負(fù)債比例總資產(chǎn)高達(dá)100%到300%,。而香港這些曾經(jīng)受過幾次洗禮的四大天王的資產(chǎn)負(fù)債比例是多少,?是20%。為什么負(fù)債比這么低,?因?yàn)楸J厥欠浅V匾摹?br /> 10月底,,李嘉誠宣布合記黃埔所有的對外投資全部停止,李嘉誠在11月份的時(shí)候手中積累了210億的美金做流動(dòng)資金,,其中70%是以現(xiàn)金形式所保有,,30%是以國債形式所保有。李嘉誠是在大蕭條的前期減少投資增加信心,、減少負(fù)債,。對于企業(yè)家來講要思危。我私底下交流問過他,,你這一生成功的原因是什么,?他只講了兩個(gè)字——“保守”。我接著問了另外一句話,,你在企業(yè)經(jīng)營當(dāng)中最重視哪一塊,?他講了一句非常有意思的話,他們只注重穩(wěn)定的現(xiàn)金流而不是現(xiàn)金為王,。用各種各樣的辦法創(chuàng)造了穩(wěn)定的現(xiàn)金流是四大天王這么多年積累的成功經(jīng)驗(yàn),我把這句話送給大家,。
在中長期怎么做,?我們的企業(yè)在中長期應(yīng)該是從制造擴(kuò)展到整條產(chǎn)業(yè)鏈的整合。而且整條產(chǎn)業(yè)鏈的整合必須是以產(chǎn)品為單位,,不是以產(chǎn)業(yè)為單位,,以產(chǎn)品為單位以龍頭企業(yè)來推動(dòng)。
今天提的戰(zhàn)略思想不是簡單地讓你不做事,,而是短期內(nèi)要確保你的生存,,生存保證之后,不要想簡單的制造業(yè)的概念,,而是更加高效整合的產(chǎn)業(yè)附加值,。

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