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銀行風(fēng)險(xiǎn)管理大綱
一,、不可不知的問(wèn)題
l 危機(jī)是如何發(fā)生的?
l 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理著眼點(diǎn)
二、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理
l 商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)象
l 內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)中的制度與硬件風(fēng)險(xiǎn)
組織與人員漏洞
合同漏洞
工具產(chǎn)品漏洞
系統(tǒng)漏洞
操作執(zhí)行漏洞
二、風(fēng)險(xiǎn)的特質(zhì)
l 案例分析
2008年美國(guó)雷曼兄弟公司破產(chǎn)的背后真正動(dòng)因。
美國(guó)國(guó)際集團(tuán)的風(fēng)風(fēng)雨雨,。
l 高管風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄
l 員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄
l 機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄
l 案例分析:山西省“建國(guó)以來(lái)最大的金融詐騙案”
三、風(fēng)險(xiǎn)的成因
l 風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任缺失
產(chǎn)權(quán)不明晰導(dǎo)致管理責(zé)任缺失,。
高管為取得政績(jī)而采取短期行為
l 案例分析:中行豪林公寓騙貸案
l 經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制不完善
l 經(jīng)理層往往集決策,、執(zhí)行,、監(jiān)督等權(quán)力于一身
案例分析:2006年9月湖南某商業(yè)銀行操作員將5萬(wàn)元打成5000萬(wàn)元?jiǎng)澇觥?/SPAN>
四、目前風(fēng)險(xiǎn)管理的問(wèn)題
l 風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)失衡
l 風(fēng)險(xiǎn)管理手段落后
五,、風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略
l 是承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),還是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)
l 進(jìn)取還是保守或者相對(duì)穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略
l 采取規(guī)模經(jīng)營(yíng)模式,,還是選擇以?xún)r(jià)值創(chuàng)造為目標(biāo)的經(jīng)營(yíng)模式
l 選定的目標(biāo)客戶(hù)群體,風(fēng)險(xiǎn)與收益如何平衡
l 國(guó)外先進(jìn)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略
六,、風(fēng)險(xiǎn)管理文化
l 如何將理念化為制度和融入系統(tǒng)
l 從單純風(fēng)險(xiǎn)控制向服務(wù)性風(fēng)險(xiǎn)管理轉(zhuǎn)換
l 由信用風(fēng)險(xiǎn)向信用,、市場(chǎng)、操作性風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變
l 由直接管理向直接,、間接管理相結(jié)合轉(zhuǎn)變
l 由定性分析向定性,、定量分析相結(jié)合轉(zhuǎn)變
l 風(fēng)險(xiǎn)度量方式:由淺度度量向模型深度度量方式轉(zhuǎn)變
l 風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu):由層級(jí)管理向垂直管理轉(zhuǎn)化
l 由資本粗放管理向資本精細(xì)化管理轉(zhuǎn)變
七、國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)管理方法
l 國(guó)際銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展歷程
l 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量新方法
l 銀行業(yè)績(jī)衡量與資本配置方法
l 風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法
l 上市銀行如何控制風(fēng)險(xiǎn)
l 案例:花旗銀行風(fēng)險(xiǎn)管理分析
中信銀行風(fēng)險(xiǎn)管理分析
摩根大通銀行風(fēng)險(xiǎn)管理分析
八,、銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)管理
l 對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的管理
l 國(guó)內(nèi)信用系統(tǒng)的應(yīng)用與實(shí)際對(duì)接
l 商業(yè)信貸管理
l 對(duì)消費(fèi)者信貸管理
l 商業(yè)房地產(chǎn)信貸管理
l 國(guó)內(nèi)外銀行貸款管理
九,、商業(yè)銀行并購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理
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