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超級產(chǎn)融結(jié)合的“四金”實(shí)質(zhì)

已有 39107 次閱讀2013-2-25 07:37 |個(gè)人分類:集團(tuán)管控|系統(tǒng)分類:營銷實(shí)戰(zhàn)| 資本, 工商企業(yè), 銀行業(yè), 國家

一,、傳統(tǒng)觀點(diǎn)——由產(chǎn)而融,、由融而產(chǎn)
超級產(chǎn)融結(jié)合,,社會(huì)上傳統(tǒng)的主要觀點(diǎn)認(rèn)為即產(chǎn)業(yè)資本和金融資本的結(jié)合,,指兩者以股權(quán)關(guān)系為紐帶,,通過參股,、控股和人事參與等方式而進(jìn)行的結(jié)合,。從兩種資本(產(chǎn)業(yè)資本,、金融資本)的載體來看,,產(chǎn)業(yè)資本一般是指工商企業(yè)等非金融機(jī)構(gòu)占有和控制的貨幣資本及實(shí)體資本,;金融資本一般是指銀行、保險(xiǎn),、證券,、信托、基金等金融機(jī)構(gòu)占有和控制的貨幣及虛擬資本,。
這種觀點(diǎn)主要強(qiáng)調(diào)超級產(chǎn)融結(jié)合是產(chǎn)業(yè)資本發(fā)展到一定程度,,尋求經(jīng)營多元化,、資本虛擬化,從而提升資本運(yùn)營檔次的一種趨勢,。是產(chǎn)業(yè)資本與金融資本間的資本聯(lián)系,、信貸聯(lián)系、資產(chǎn)證券化(股票,、債券,、抵押貸款或?qū)嵨镔Y產(chǎn)的證券化)以及由此產(chǎn)生的人力資本結(jié)合、信息共享等等的總和,。
從世界范圍來看,,超級產(chǎn)融結(jié)合大體上可以分為“由產(chǎn)到融”及“由融到產(chǎn)”兩種形式。由產(chǎn)到融,,是產(chǎn)業(yè)資本旗下,,把部分資本由產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)到金融機(jī)構(gòu),形成強(qiáng)大的金融核心,;而由融到產(chǎn),,是金融資產(chǎn)有意識地控制實(shí)業(yè)資本,而不是純粹地入股,,去獲得平均回報(bào),,由融到產(chǎn)都會(huì)投長線產(chǎn)業(yè)或是巨進(jìn)巨出的產(chǎn)業(yè)。
在我們國家,,由于政策規(guī)定銀行業(yè)不能投資實(shí)業(yè),,銀行資本就難以在近期內(nèi)與產(chǎn)業(yè)資本結(jié)合,所以目前我國大型集團(tuán)企業(yè)超級產(chǎn)融結(jié)合的發(fā)展方式就不能沿著“由融而產(chǎn)”的路徑發(fā)展,,而主要是“由產(chǎn)而融”,。因此,現(xiàn)階段,,我國的超級產(chǎn)融結(jié)合多為產(chǎn)業(yè)集團(tuán)從事金融業(yè)務(wù),,即“產(chǎn)業(yè)投資金融”。
二,、華彩觀點(diǎn)——超級產(chǎn)融結(jié)合的“四金”實(shí)質(zhì)
華彩長期對超級產(chǎn)融結(jié)合的關(guān)注和推崇,,認(rèn)為超級產(chǎn)融結(jié)合的本質(zhì)是,以金融產(chǎn)品,,金融信息,,金融人才,金融服務(wù)來服務(wù)與實(shí)體的運(yùn)作,,改造其價(jià)值鏈,、供應(yīng)鏈、乃至產(chǎn)業(yè)鏈,、生態(tài)鏈,。

金融產(chǎn)品隨著金融業(yè)迅速發(fā)展,,金融產(chǎn)品層出不窮,創(chuàng)新性的金融工具越來越多,。通過金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)可以巧妙地將產(chǎn)業(yè)與金融連結(jié)起來,,實(shí)現(xiàn)金融的融資功能和滿足產(chǎn)業(yè)發(fā)展的需求。例如香港政府目前正在推廣的“以房養(yǎng)老”模式,,就是金融工具的很好運(yùn)用,。老年人把房子抵押給銀行,銀行按老年人的身體狀況推測他能活到多少歲,,按月把抵押款支付給老年人。等老年人去世以后,,如果抵押款沒有用完,,再返還給老人的財(cái)產(chǎn)繼承人。如果老年人的身體好的出乎意料,,銀行就繼續(xù)風(fēng)險(xiǎn)性的支付養(yǎng)老金,,等老人百年以后再把房子回收,重新將房產(chǎn)投放資產(chǎn)市場進(jìn)行二手房交易,,通過這種方式很好地把社會(huì)上大量的存量資產(chǎn)盤活了,。
金融機(jī)構(gòu)在提供貸款融資時(shí),往往要求企業(yè)實(shí)行盡職調(diào)查,,通過資質(zhì)的審查,,能很好地掌握產(chǎn)業(yè)發(fā)展的信息,對產(chǎn)業(yè)發(fā)展有清晰地判斷,。如果產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景看好,,便采用收購股份等方式進(jìn)入,分享成長收益,。因此,,金融機(jī)構(gòu)往往能掌握大量性的產(chǎn)業(yè)信息,對于走多元化的企業(yè),,在選取產(chǎn)業(yè)組合時(shí)有很大的參考意義,。
金融行業(yè)的高盈利性和回報(bào)率吸引了一大批優(yōu)秀人才,其中不乏能駕馭產(chǎn)業(yè)與金融的能人,。收購或設(shè)立金融機(jī)構(gòu),,網(wǎng)羅金融行業(yè)的優(yōu)秀人才,可以提高企業(yè)發(fā)展的軟實(shí)力,。

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