1、金融控股公司的設(shè)立條件
目前國內(nèi)金融業(yè)仍在實(shí)行“分業(yè)經(jīng)營，分業(yè)管理”,，有關(guān)金融控股公司的法律法規(guī)正在醞釀和制定過程中,，國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)成立金融控股公司須具備怎樣的條件，如何申請等還缺乏相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn),。但是,，參照巴塞爾銀行監(jiān)管委員會1999年發(fā)布的《對多元化金融集團(tuán)的監(jiān)管》文件和美國、日本,，以及我國臺灣地區(qū)金融控股公司設(shè)立的有關(guān)條件,，并考慮到國內(nèi)已經(jīng)成立的中信控股有限責(zé)任公司和中國平安保險集團(tuán)的情況,，國內(nèi)金融控股公司的設(shè)立應(yīng)當(dāng)滿足以下幾個方面的條件：

2、金融控股集團(tuán)的設(shè)立的路徑
在市場經(jīng)濟(jì)條件下,，金融機(jī)構(gòu)與一般工商企業(yè)一樣,，都要根據(jù)不斷變化的市場環(huán)境，調(diào)整發(fā)展戰(zhàn)略,，以適應(yīng)不斷發(fā)生的競爭挑戰(zhàn),。在金融集團(tuán)或一般金融機(jī)構(gòu)決定向金融控股集團(tuán)方向發(fā)展時，應(yīng)當(dāng)按照下列順序?qū)�金融控股集團(tuán)的發(fā)展戰(zhàn)略進(jìn)行詳細(xì)規(guī)劃,。

3,、金融控股集團(tuán)設(shè)立的方式主要有兩種：
（1）發(fā)起設(shè)立金融控股集團(tuán)
發(fā)起設(shè)立金融控股集團(tuán)又稱“從零開始”的進(jìn)入戰(zhàn)略（Start-ups）。采用這種進(jìn)入模式的金融機(jī)構(gòu),，為了開展多元化業(yè)務(wù),，需要建立獨(dú)立的子公司銷售非核心產(chǎn)品和服務(wù)。
案例：國際大銀行銀行紛紛建立保險公司
一些國際性大型商業(yè)銀行通過在內(nèi)部設(shè)立獨(dú)立的保險公司形式從事銀行保險業(yè)務(wù),，例如,，匯豐銀行設(shè)立了HKBC Life&HKBC Insurance，向客戶提供壽險,，以及一般性保險與儲蓄計劃,，在控股公司一級將來自銀行和保險公司的收入進(jìn)行合并。中銀香港則設(shè)立BoC Life,，BoC Group Insurance,，Ming An& China Life等保險公司，向客戶提供壽險及一般儲蓄計劃,，銀行和保險公司之間平分利潤,。香港上海商業(yè)銀行則通過設(shè)立合資保險公司的形式，向客戶提供壽險及儲蓄計劃,，大股東之間分享利潤,。
英國的TSB，法國的Credit Agricole和德意志銀行成功地采取這種戰(zhàn)略,，進(jìn)入了保險市場,。采用這種“從零開始”的多元化經(jīng)營模式可以直接設(shè)計金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)和進(jìn)行市場營銷的方式，不會受到現(xiàn)有公司內(nèi)部不同利益集團(tuán),、不同文化背景和不同品牌價值的影響,。
對于國內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)而言，由于在目前政策嚴(yán)格禁止銀行資本進(jìn)入其他業(yè)務(wù)領(lǐng)域的環(huán)境下,，國內(nèi)的銀行不能采用“從零開始”的市場進(jìn)入方式設(shè)立非銀行子公司,，從防范風(fēng)險的角度看，由于子公司是由銀行全資設(shè)立,，可能會直接加大金融控股集團(tuán)的經(jīng)營風(fēng)險,，監(jiān)管的難度也會加大,。
（2）兼并收購的市場進(jìn)入模式
兼并收購（以下簡稱并購）是近年來國外金融業(yè)跨行業(yè)、跨區(qū)域的特大型金融控股集團(tuán)組建的主要方式,。
案例：國外銀行的兼并收購
1998年4月,，美國商業(yè)銀行巨頭花旗銀行和大型保險公司旅行者集團(tuán)合并，合并后新花旗集團(tuán)的總資產(chǎn)達(dá)到7000多億美元,，目前花旗集團(tuán)的總資產(chǎn)已經(jīng)達(dá)到了1萬億美元以上,，可謂富可敵國�,；ㄆ旒瘓F(tuán)的服務(wù)范圍涉及商業(yè)銀行,、保險、投資銀行,、基金和資產(chǎn)管理等幾乎所有金融領(lǐng)域,。
1999年，德意志銀行以110億美元收購美國銀行家信托公司,。新成立的德意志銀行集團(tuán)在原德意志銀行已有的全能銀行服務(wù)基礎(chǔ)上,，通過與美國銀行家信托公司投資銀行業(yè)務(wù)的強(qiáng)強(qiáng)結(jié)合，形成了橫跨大西洋兩岸,，業(yè)務(wù)范圍遍及全球及各個金融領(lǐng)域的超大型綜合金融集團(tuán),。
1999年8月20日，日本3大金融機(jī)構(gòu),，富士銀行,、興業(yè)銀行和第一勸業(yè)銀行宣布，將在2000年以控股公司的形式合并,，合并后瑞穗金融集團(tuán)總資產(chǎn)達(dá)到130萬億日元(按1美元兌106日元，約合1.23萬億美元),，成為全球最大的金融集團(tuán),，合并后的新金融集團(tuán)同樣是一種全能化的經(jīng)營機(jī)構(gòu)。
2000年9月13日,，大通曼哈頓公司宣布以360億美元收購J. P. 摩根公司,，新成立的摩根-大通公司總資產(chǎn)規(guī)模將達(dá)到6600億美元，成為僅次于美洲銀行的,，而穩(wěn)居美國第三大金融巨擘之位,。
除了上述兩種多元化金融服務(wù)的進(jìn)入方式之外，也有一些金融機(jī)構(gòu)選擇通過合資企業(yè)（Joint Venture）或市場銷售協(xié)議（Market Distribution Arrangement）等方式擴(kuò)大自身的經(jīng)營范圍,。