1,、金融控股公司的設(shè)立條件
目前國(guó)內(nèi)金融業(yè)仍在實(shí)行“分業(yè)經(jīng)營(yíng),，分業(yè)管理”,，有關(guān)金融控股公司的法律法規(guī)正在醞釀和制定過(guò)程中,，國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)成立金融控股公司須具備怎樣的條件，如何申請(qǐng)等還缺乏相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn),。但是,，參照巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)1999年發(fā)布的《對(duì)多元化金融集團(tuán)的監(jiān)管》文件和美國(guó),、日本，以及我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)金融控股公司設(shè)立的有關(guān)條件,，并考慮到國(guó)內(nèi)已經(jīng)成立的中信控股有限責(zé)任公司和中國(guó)平安保險(xiǎn)集團(tuán)的情況,，國(guó)內(nèi)金融控股公司的設(shè)立應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)足以下幾個(gè)方面的條件：

2、金融控股集團(tuán)的設(shè)立的路徑
在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下,，金融機(jī)構(gòu)與一般工商企業(yè)一樣,，都要根據(jù)不斷變化的市場(chǎng)環(huán)境，調(diào)整發(fā)展戰(zhàn)略,，以適應(yīng)不斷發(fā)生的競(jìng)爭(zhēng)挑戰(zhàn),。在金融集團(tuán)或一般金融機(jī)構(gòu)決定向金融控股集團(tuán)方向發(fā)展時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照下列順序?qū)�金融控股集團(tuán)的發(fā)展戰(zhàn)略進(jìn)行詳細(xì)規(guī)劃,。

3,、金融控股集團(tuán)設(shè)立的方式主要有兩種：
（1）發(fā)起設(shè)立金融控股集團(tuán)
發(fā)起設(shè)立金融控股集團(tuán)又稱(chēng)“從零開(kāi)始”的進(jìn)入戰(zhàn)略（Start-ups）。采用這種進(jìn)入模式的金融機(jī)構(gòu),，為了開(kāi)展多元化業(yè)務(wù),，需要建立獨(dú)立的子公司銷(xiāo)售非核心產(chǎn)品和服務(wù)。
案例：國(guó)際大銀行銀行紛紛建立保險(xiǎn)公司
一些國(guó)際性大型商業(yè)銀行通過(guò)在內(nèi)部設(shè)立獨(dú)立的保險(xiǎn)公司形式從事銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù),，例如,，匯豐銀行設(shè)立了HKBC Life&HKBC Insurance，向客戶(hù)提供壽險(xiǎn),，以及一般性保險(xiǎn)與儲(chǔ)蓄計(jì)劃,，在控股公司一級(jí)將來(lái)自銀行和保險(xiǎn)公司的收入進(jìn)行合并。中銀香港則設(shè)立BoC Life,，BoC Group Insurance,，Ming An& China Life等保險(xiǎn)公司，向客戶(hù)提供壽險(xiǎn)及一般儲(chǔ)蓄計(jì)劃,，銀行和保險(xiǎn)公司之間平分利潤(rùn),。香港上海商業(yè)銀行則通過(guò)設(shè)立合資保險(xiǎn)公司的形式，向客戶(hù)提供壽險(xiǎn)及儲(chǔ)蓄計(jì)劃,，大股東之間分享利潤(rùn),。
英國(guó)的TSB，法國(guó)的Credit Agricole和德意志銀行成功地采取這種戰(zhàn)略,，進(jìn)入了保險(xiǎn)市場(chǎng),。采用這種“從零開(kāi)始”的多元化經(jīng)營(yíng)模式可以直接設(shè)計(jì)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)和進(jìn)行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的方式，不會(huì)受到現(xiàn)有公司內(nèi)部不同利益集團(tuán),、不同文化背景和不同品牌價(jià)值的影響,。
對(duì)于國(guó)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)而言，由于在目前政策嚴(yán)格禁止銀行資本進(jìn)入其他業(yè)務(wù)領(lǐng)域的環(huán)境下，國(guó)內(nèi)的銀行不能采用“從零開(kāi)始”的市場(chǎng)進(jìn)入方式設(shè)立非銀行子公司,，從防范風(fēng)險(xiǎn)的角度看,，由于子公司是由銀行全資設(shè)立，可能會(huì)直接加大金融控股集團(tuán)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),，監(jiān)管的難度也會(huì)加大,。
（2）兼并收購(gòu)的市場(chǎng)進(jìn)入模式
兼并收購(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)并購(gòu)）是近年來(lái)國(guó)外金融業(yè)跨行業(yè)、跨區(qū)域的特大型金融控股集團(tuán)組建的主要方式,。
案例：國(guó)外銀行的兼并收購(gòu)
1998年4月,，美國(guó)商業(yè)銀行巨頭花旗銀行和大型保險(xiǎn)公司旅行者集團(tuán)合并，合并后新花旗集團(tuán)的總資產(chǎn)達(dá)到7000多億美元,，目前花旗集團(tuán)的總資產(chǎn)已經(jīng)達(dá)到了1萬(wàn)億美元以上,，可謂富可敵國(guó)�,；ㄆ旒瘓F(tuán)的服務(wù)范圍涉及商業(yè)銀行,、保險(xiǎn)、投資銀行,、基金和資產(chǎn)管理等幾乎所有金融領(lǐng)域,。
1999年，德意志銀行以110億美元收購(gòu)美國(guó)銀行家信托公司,。新成立的德意志銀行集團(tuán)在原德意志銀行已有的全能銀行服務(wù)基礎(chǔ)上,，通過(guò)與美國(guó)銀行家信托公司投資銀行業(yè)務(wù)的強(qiáng)強(qiáng)結(jié)合，形成了橫跨大西洋兩岸,，業(yè)務(wù)范圍遍及全球及各個(gè)金融領(lǐng)域的超大型綜合金融集團(tuán),。
1999年8月20日，日本3大金融機(jī)構(gòu),，富士銀行,、興業(yè)銀行和第一勸業(yè)銀行宣布，將在2000年以控股公司的形式合并,，合并后瑞穗金融集團(tuán)總資產(chǎn)達(dá)到130萬(wàn)億日元(按1美元兌106日元,，約合1.23萬(wàn)億美元)，成為全球最大的金融集團(tuán),，合并后的新金融集團(tuán)同樣是一種全能化的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu),。
2000年9月13日，大通曼哈頓公司宣布以360億美元收購(gòu)J. P. 摩根公司,，新成立的摩根-大通公司總資產(chǎn)規(guī)模將達(dá)到6600億美元,，成為僅次于美洲銀行的，而穩(wěn)居美國(guó)第三大金融巨擘之位,。
除了上述兩種多元化金融服務(wù)的進(jìn)入方式之外,，也有一些金融機(jī)構(gòu)選擇通過(guò)合資企業(yè)（Joint Venture）或市場(chǎng)銷(xiāo)售協(xié)議（Market Distribution Arrangement）等方式擴(kuò)大自身的經(jīng)營(yíng)范圍。