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日志

“四金”對價值鏈的改造效應

已有 37954 次閱讀2013-5-11 12:33 |個人分類:集團管控|系統(tǒng)分類:營銷實戰(zhàn)| 卡特, 價值鏈, 應收款, 零配件


當然還可以透過金融產(chǎn)品,,金融信息,,金融人才,金融服務來改造戰(zhàn)略,投資,,法務(風險性法律服務,,治理價值管理),,行政(行政資產(chǎn)共享,,知識管理資本化),人力資源(虛擬人力資源管理,,人力資本,,激勵創(chuàng)新,課題懸賞),,財務,,審計,信息等等支撐性功能,。



案例:卡特彼勒“設備制造+設備金融”模式改造內(nèi)部價值鏈
卡特彼勒是全球最大的工程設備制造商,,1981年它成立了全資子公司卡特彼勒金融公司,,1983年開始正式提供金融服務,包括為購買卡特彼勒產(chǎn)品的客戶提供設備融資服務(零售金融服務)和為卡特彼勒產(chǎn)品的經(jīng)銷商提供應收款或存貨融資服務(批發(fā)金融服務),。
與傳統(tǒng)銀行的設備金融公司或獨立的設備金融公司相比,,背靠產(chǎn)業(yè)集團的設備金融公司最大的優(yōu)勢在于資產(chǎn)余值的管理�,?ㄌ乇死沼幸恢I(yè)的“再分銷 服務團隊”(CRSI),,它負責處理卡特彼勒品牌的二手設備。為了降低二手交易中信息不透明的風險,,CRSI在成立之初就大力推廣卡特彼勒二手設備認證 (CCU),,通過分級評定為買賣雙方樹立一個可信的價值標桿,而卡特彼勒則為所有經(jīng)CCU認證的二手設備提供相應水平的保修和零配件更換服務,。CRSI的 認證使卡特彼勒的二手設備成為全球最保值的二手設備,。
在此基礎上,,CRSI通過卡特彼勒分布于全球各地的代理商開拓二手設備市場,,如集團位于荷蘭的專業(yè)二手設備代理商Pon Equipment,專門負責回購和出售卡特彼勒品牌的建筑施工二手設備,,而代理商IIASA則在拉美地區(qū)提供二手設備,,產(chǎn)品一經(jīng)推出就獲得了當?shù)厥袌龅?廣泛歡迎——全球每年有1000億美元的二手設備交易,借助這一市場,,卡特彼勒不僅能夠充分挖掘設備價值,,還能夠通過資產(chǎn)余值的管理來降低違約事件中的信 用損失。
 余值管理能力的增強使卡特彼勒等廠商系設備金融公司敢于接受更高風險的融資申請,。美國設備金融與租賃協(xié)會的數(shù)據(jù)顯示,,2006年至2007年, 廠家的設備金融公司接受融資申請的比例約為85%,,而銀行的設備金融公司和獨立設備金融公司接受申請的比例為65%,,高出的20個百分點就是產(chǎn)融模式下設 備金融公司風險邊界的拓展,提高了貸款收益率,。
在產(chǎn)融戰(zhàn)略的第二個層次上,,金融協(xié)同是核心,它的增值收益主要來自于產(chǎn)業(yè)組合穩(wěn)定現(xiàn)金流支持下的資金成本節(jié)約,,拓寬了風險邊界,,提升了利差收 益;同時,,與產(chǎn)業(yè)集團共用的客戶渠道降低了金融部門獲取客戶的成本,,提高了人均利潤率。最終結果是,,廠家的設備金融公司在回報率上更具優(yōu)勢,。
在產(chǎn)業(yè)部門支持下,金融部門得到了快速成長,并反過來服務于產(chǎn)業(yè)部門,。2008年卡特彼勒金融業(yè)務為集團貢獻了5.8億美元的營業(yè)利潤,,相當于 集團總營業(yè)利潤的13%。更為重要的是,,金融服務改變了產(chǎn)業(yè)部門的盈利模式,,將傳統(tǒng)制造部門的產(chǎn)品銷售模式改為銷售+服務模式,延長了服務期,,在獲取增值 收益的同時,,提高了業(yè)績穩(wěn)定性。

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