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家電王國——海爾集團的金融布局: 熱度 4 華彩咨詢白萬綱 2013-6-24 07:23; 1、海爾集團公司簡介海爾集團是中國青島的一家大型的家電制造企業(yè),，在世界同行業(yè)中處于技術(shù)領先水平。是世界第四大白色家電制造商,，與IT行業(yè)的聯(lián)想,、乳制品行業(yè)的蒙牛、網(wǎng)絡行業(yè)的阿里巴巴等都是行業(yè)的頂級品牌,，也是中國最具價值的品牌,。此外，海爾集團還是中國最具世界競爭力的家電集團,，連續(xù)多年位列于中國企業(yè)500強的前30位,。海爾集團在首席執(zhí)行官張瑞敏的品牌戰(zhàn)略指導下，先后實施品牌戰(zhàn)略,，多元化戰(zhàn)略,，現(xiàn)在海爾在歐美、中東日本等國家和地區(qū)都有子公司或者銷售網(wǎng)點,，已進入國際化品牌戰(zhàn)略階段,，海爾集團旗下?lián)碛械?40多家法人單位，在全球30多個國家建立本土化的設計中心,，制造積淀和貿(mào)易公司,，全球員工總數(shù)超過5萬人，重點在發(fā)展科技,，工業(yè),、貿(mào)易、金融四大支柱產(chǎn)業(yè),。近年來,，作為家電巨頭的海爾公司，頻頻涉足自己并不熟悉的金融領域,。不免讓人心生疑竇,，但是回顧海爾的整個戰(zhàn)略歷程，就會很容易明白為什么海爾要將金融領域作為其開疆拓土的新的戰(zhàn)略單元,。海爾集團在早期發(fā)展階段一直奉行品牌戰(zhàn)略,。從1984年到1991年間，海爾狠抓質(zhì)量觀念,，引進國際上先進的質(zhì)量控制標準,，并通過“真誠到永遠”的服務理念，鞏固了海爾優(yōu)質(zhì)的品牌形象,。從1992開始，海爾逐漸開始多元化戰(zhàn)略,，大規(guī)模擴充產(chǎn)品領域,。而從1998年開始，海爾又開始了漫長而又頗富傳奇色彩的國際化戰(zhàn)略歷程,。從海爾的整個戰(zhàn)略歷程來看,，作為一家民營企業(yè),，在多元化戰(zhàn)略和國際化戰(zhàn)略上，資本運作和協(xié)調(diào)的能力都是海爾的短板,，也是海爾必須解決的戰(zhàn)略性難題,。而引入超級產(chǎn)融結(jié)合模式，通過在金融領域的拓展,，可以極大的提高海爾集團的資本運作能力和內(nèi)部協(xié)調(diào)能力,，為海爾的健康可持續(xù)發(fā)展提供保障。 2,、海爾金融領域的開疆擴土海爾進軍金融行業(yè)的決定是在家電行業(yè)價格戰(zhàn)的背景下做出的,。90年代末期，家電企業(yè)普遍調(diào)低家電產(chǎn)品價格,，導致業(yè)績大幅下滑,，往日輝煌的家電企業(yè) 紛紛尋求突圍的路徑。在這種背景下,，海爾作為中國家電行業(yè)的領軍企業(yè)開始借鑒學習GE的超級產(chǎn)融結(jié)合模式,，將進軍金融行業(yè)作為突圍的戰(zhàn)略方向之一。海爾最初的金融行業(yè)發(fā)展道路并不順利,。海爾最早有一家名為“海永亨”的城市信用社,，由于國家進行宏觀調(diào)控，1996年11月“海永亨”和青島其它20家城市商業(yè)銀行一起合并成立青島市商業(yè)銀行,。90年代末期,，海爾開始申請相關(guān)的金融牌照，都由于政策的限制,，遲遲得不到批準,，比如與美國紐約人壽的合資，海爾也申請了6年,。經(jīng)過多年的準備,，海爾于2001年正式進軍金融行業(yè)，張瑞敏首次向外界展示了海爾的三大戰(zhàn)略之一便是構(gòu)筑超級產(chǎn)融結(jié)合的跨國集團,，通過投資金融業(yè)產(chǎn)生跨行業(yè)的協(xié)同效應,。在這個階段，海爾的金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展路徑具有機會準,、布局全,、效率高的特點。2001年7月,，海爾通過分散股權(quán)安排實現(xiàn)對青島商業(yè)銀行的控股,；2001年9月，在證券行業(yè)蕭條時期參股長江證券,；2001年12月,，成立海爾保險代理公司,；2002年9月，注資5億元成立集團財務公司,；2002年12月,，與美國紐約人壽最終聯(lián)袂成立合資壽險公司。前后僅用了一年多的時間,，拿到了信托,、保險、證券,、銀行幾乎所有金融牌照,，搭建了完整的金融業(yè)構(gòu)架。當然,，快速的金融產(chǎn)業(yè)擴張也伴隨著巨大的風險,，海爾也需要對超級產(chǎn)融結(jié)合的風險進行控制，金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展過程當中,，海爾最大的教訓是鞍山信托的收購失敗,。 3、學“GE”海爾扛產(chǎn)融大旗作為業(yè)界領袖,，成就張瑞敏的并不只是在家電業(yè)創(chuàng)造的產(chǎn)銷業(yè)績,，而是他的思維創(chuàng)新。在2000年舉行的“海爾創(chuàng)業(yè)十七周年紀念會”上,，張瑞敏首次向外界展示了他的三大戰(zhàn)略：創(chuàng)造有價值定單,，不打價格戰(zhàn)；整合全球資源的國際化,、本土化并上升到競爭合作的形式,；面對今后的發(fā)展，構(gòu)筑超級產(chǎn)融結(jié)合的跨國集團,，通過投資金融業(yè)產(chǎn)生跨行業(yè)的協(xié)同效應,。這是張瑞敏的三張王牌，也是海爾構(gòu)建真正跨國集團的三個支點,。而在海爾的戰(zhàn)略中,，投資金融、構(gòu)筑超級產(chǎn)融結(jié)合的產(chǎn)業(yè)格局一直是撬動世界市場的杠桿,。張瑞敏一直認為,，從發(fā)展角度看，超級產(chǎn)融結(jié)合不一定能保證跨國集團的成功,，但跨國公司一定要成功地進行超級產(chǎn)融結(jié)合,。世界５００強中有８０％以上都是成功地進行超級產(chǎn)融結(jié)合的運作。眾所周知，投資金融業(yè)能夠產(chǎn)生跨行業(yè)的協(xié)同效應,。金融業(yè)對產(chǎn)業(yè)的支持可以通過向消費者提供消費信貸等一系列金融創(chuàng)新的行為提高家電產(chǎn)業(yè)在市場上的競爭力，為全球化提供金融服務,，提高集團的整體業(yè)務的抗風險能力,，與資本市場的運作相結(jié)合。海爾在產(chǎn)業(yè)上的優(yōu)勢比如遍布全球的客戶網(wǎng)絡,、用戶資源等也可為金融的發(fā)展提供支持,。沿著這樣既定的方針，海爾一直頻頻發(fā)動金融攻勢：入主青島商業(yè)銀行,、控股鞍山信托,、長江證券，成立保險代理公司,，成立人壽保險合資公司等等,，一系列動作出來，海爾產(chǎn)業(yè)版圖的金融板塊已經(jīng)日漸清晰起來,。而且,，令人驚訝的是，從收購鞍山信托股份開始,，到長江證券的增資控股,，到入主青島商業(yè)銀行，到組建海爾紐約人壽保險公司,，海爾這一系列的動作竟然用了不到一年的時間,。其實，進軍金融業(yè)是早年張瑞敏的一個夢想,，這一系列的并購行為完全可以看作是張瑞敏或海爾的“圓夢工程”,，到海爾在銀行、保險,、證券等領域扎根坐穩(wěn)之日,，也就是張的金融之夢的夢圓時分。早在海爾構(gòu)筑超級產(chǎn)融結(jié)合跨國公司框架這張底牌亮出來之前,，就已經(jīng)有市場人士看到了這種戰(zhàn)略轉(zhuǎn)移的跡象,，有分析人士指出，入主鞍山信托之前就意味著海爾戰(zhàn)略轉(zhuǎn)移的開始,，要成為真正的跨國巨人,，海爾必須借鑒通用電氣等巨人的成功經(jīng)驗，以產(chǎn)業(yè)資本進入金融行業(yè),。也就是說,，海爾國際化的成功，以產(chǎn)業(yè)資本進入金融業(yè)是其必經(jīng)之路。 4,、兩大因素制約海爾的產(chǎn)融戰(zhàn)略海爾集團在不到兩年的時間內(nèi)完成了集團超級產(chǎn)融結(jié)合模式的布局,，這種結(jié)合模式在市場上引起了廣發(fā)的關(guān)注和轟動效應。海爾集團的發(fā)展贏得了戰(zhàn)略先機,，并創(chuàng)造了新的發(fā)展空間和發(fā)展機遇,。當然，從海爾超級產(chǎn)融結(jié)合模式的時間來看,，海爾集團面臨巨大的挑戰(zhàn),。（1）人才儲備不足。作為一個需要承擔高風險的行業(yè),，金融業(yè)對人才的素質(zhì)的要求極高,。由于海爾進入金融領域步伐過快，相對而言人才儲備就顯得不足,，尤其是缺乏能認同海爾企業(yè)文化,，既有產(chǎn)業(yè)背景、有熟悉金融知識,、能夠駕馭產(chǎn)業(yè)與金融兩個領域的領軍人才,。（2）對金融行業(yè)的負面效應還缺乏足夠的認識。海爾集團更多的看到了金融行業(yè)的發(fā)展?jié)摿统壆a(chǎn)融結(jié)合帶來的協(xié)同效應,，但似乎由于國家目前對來自金融行業(yè)的負面效應缺乏足夠的認識,。海爾集團在短時間內(nèi)已經(jīng)覆蓋銀行、保險,、證劵,、財務公司等金融領域，由于國家目前尚無針對產(chǎn)業(yè)控股金融法的監(jiān)管乏力 ,，因此海爾集團既要面對來自單一業(yè)務的風險,，又要面對來自這些業(yè)務之間的關(guān)聯(lián)交易引發(fā)的系統(tǒng)風險。對于同一個控制主體下引發(fā)的系統(tǒng)風險,，即使對于發(fā)達國家的金融控股公司來說,，也是一個很棘手的問題，更別說對于一個尚無從業(yè)經(jīng)驗的新進入者來說,，海爾集團面對的挑戰(zhàn)是不言而喻的,。 5、總體評價海爾是中國家電行業(yè)的領軍者,，也是超級產(chǎn)融結(jié)合領域的領跑者,，基于海爾多元化發(fā)展和國際化發(fā)展的戰(zhàn)略規(guī)劃，海爾在2001年到2002年之間,，完成了集團在超級產(chǎn)融結(jié)合方面的布局,，對于一家一直專注于家電行業(yè)的民企而言,，超級產(chǎn)融結(jié)合絕對是一柄雙刃劍，運用得當,，便會成為構(gòu)建集團管控的利器,，運用不當，則會將海爾拖入不可控的金融風險,。支持民營經(jīng)濟發(fā)展已經(jīng)成為完善社會主義市場經(jīng)濟體系的重要內(nèi)容,，現(xiàn)時期要求實施金融民營化戰(zhàn)略，解決民營企業(yè)資金稀缺與民間資金相對過剩并存的問題,。實行金融民營化，就是要從吸收民營資本參與金融重組,，從公平,、競爭、效益的原則出發(fā),，采取適當方式,，實現(xiàn)民營金融向合法化、規(guī)范化,、信用化發(fā)展,，并且對已有的金融機構(gòu)進行民營化改造。在改造過程中,，需要切實了解民營企業(yè)資本金融化的動機,，充分利用原有金融機構(gòu)的資源，并形成一套完善的控制風險體系,，實現(xiàn)超級產(chǎn)融結(jié)合效益最大化,。從政策方向來看，既要鼓勵對原有金融機構(gòu)進行民營化改革,，又要支持按市場規(guī)則建立新的市場化程度較高的民營金融組織,。發(fā)展民營金融的經(jīng)驗表明，凡是鼓勵和允許外商投資進入的金融領域,，均應鼓勵和允許民間投資進入,。尤其要鼓勵有條件的城市信用社、農(nóng)村信用社,、城市商業(yè)銀行,，在明晰產(chǎn)權(quán)的基礎上改組為民營金融機構(gòu)，實現(xiàn)城市商業(yè)銀行由國家控股轉(zhuǎn)變?yōu)橛擅駹I資本控股的金融企業(yè),，重建金融體系,。這樣，通過吸引民營資本人股,，充分引進民營資本,，可以增強城市商業(yè)銀行的資本實力。要制定鼓勵民間資本進入銀行業(yè)、證券業(yè)和保險業(yè)的有關(guān)政策措施,，出臺類似于《金融機構(gòu)投資入股規(guī)定》等實施細則,。在稅收政策方面，對民營資本人股現(xiàn)有金融機構(gòu)尤其對金融機構(gòu)重組有積極作用的并購活動,，給予稅收政策優(yōu)惠,。從各方面有序推進金融機構(gòu)民營化趨勢，更好地促進社會主義市場經(jīng)濟的發(fā)展 ,。另外,，針對意圖進入金融領域的民營企業(yè)，應該要注意三點：第一,，民營企業(yè)進入超級產(chǎn)融結(jié)合,，首選之路就是采取和央企、大國企戰(zhàn)略合作的方式,；第二,，可以采取民營企業(yè)之間的相互合作，比如共同成立一個股權(quán)投資基金或風投公司,，將各自較分散的資金集中運作,；第三，最好從小開始,，從典當,、擔保等較易入手的金融行業(yè)做起。; 個人分類: 集團管控|2658 次閱讀|0 個評論

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