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UPS供應(yīng)鏈價值網(wǎng): 華彩咨詢白萬綱 2013-5-15 07:44; 這里有一個案例：UPS“物流+供應(yīng)鏈金融”模式構(gòu)筑供應(yīng)鏈價值網(wǎng),。 UPS是全球最大的物流快遞企業(yè)，上世紀(jì)90年代末進(jìn)入金融服務(wù)領(lǐng)域。1998年UPS成立了子公司UPS資本（UPS Capital,，簡稱UPSC）,，2001年5月,，UPS并購了美國第一國際銀行,，將其與原來的UPSC整合在一起，從而獲得了美國本土的金融業(yè)務(wù)牌照,，UPSC開始為客戶提供各種供應(yīng)鏈金融服務(wù),，包括存貨融資、應(yīng)收款融資等，近年來還提供信用保險,、貨物保險,、中小企業(yè)貸款等金融服務(wù)。由于銀行對跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險難以控制,，傳統(tǒng)銀行對國際貿(mào)易的存貨融資要求較高,，很多中小企業(yè)難以申請到存貨融資或信用證融資。與傳統(tǒng)銀行相比,，UPS的優(yōu)勢在于： 1,、整合了物流、信息流和資金流,，降低了信用風(fēng)險控制的成本,。作為一個物流企業(yè)，在整個融資過程中,，抵押物（存貨）始終掌控在UPS手中,，從而有效控制了違約時的風(fēng)險底線。 2,、建立了實物流、資金流,、信息流的實時追蹤與反饋,，全面提升了對客戶的反應(yīng)速度，縮短價值傳遞周期,。 UPS多年發(fā)展起來的貨物全球跟蹤系統(tǒng)使貸款方可以隨時掌握貨物的動向,，從工廠、海關(guān)到倉庫,，一切盡在掌握,，即使借款人出現(xiàn)了問題，UPS的處理速度也要比會計師甚至海關(guān)機構(gòu)快得多,。 3,、憑借多年建立的針對外貿(mào)企業(yè)的客戶信息系統(tǒng)，UPS可以真正了解那些規(guī)模不大,、但資信狀況良好的中小企業(yè)的信息,。顯然，UPS做存貨融資,，風(fēng)險要比傳統(tǒng)銀行低得多,。不過，UPSC的目的并不在于賺取金融服務(wù)的利差收益,，它將節(jié)約的風(fēng)險控制成本讓渡給客戶,，以低成本的金融服務(wù)來吸引更多客戶享受它的全程物流服務(wù)，賺取更高的物流服務(wù)收益。2003年,，UPS利用金融物流集成方案吸引了大批東南亞中小企業(yè),，解決了沃爾瑪與供貨商之間由來已久的資金周轉(zhuǎn)矛盾。作為強勢的買方,，沃爾瑪通常會要求出口商墊付全額資金,，貨物到岸后才結(jié)清貨款，這個過程長達(dá)30天-90天,，這對于很多中,、小制造商來說是一筆不小的資金負(fù)擔(dān)，有些供應(yīng)商甚至因此不敢與沃爾瑪簽訂大單合約,。為了解決這一矛盾,，UPSC提出了一個系統(tǒng)性方案，由UPS代替沃爾瑪與東南亞地區(qū)數(shù)以萬計的出口商進(jìn)行支付結(jié)算,，只要他們的貨一交到UPS手中,，UPS保證在兩周內(nèi)把貨款先打給這些出口商，以保證他們的流動資金運轉(zhuǎn),。作為交換條件,，這些出口企業(yè)必須把出口清關(guān)、全程貨運業(yè)務(wù)交給UPS,，并支付一筆可觀的手續(xù)費,，拿到貨物的UPS再來和沃爾瑪一對一結(jié)算。在這一過程中,，出口商加速了資金周轉(zhuǎn),，沃爾瑪避免了和大量出口商的結(jié)算麻煩，而UPS則擴大了物流市場份額,，賺取了豐厚的物流收益,。 UPS產(chǎn)融戰(zhàn)略的核心在于：物流業(yè)務(wù)降低了供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)中的風(fēng)險控制成本，在奠定供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)優(yōu)勢的同時,，UPS將節(jié)約的風(fēng)險成本部分讓渡給客戶,，以拓展物流市場份額和物流的衍生增值服務(wù)。; 個人分類: 集團(tuán)管控|690 次閱讀|0 個評論

“四金”對價值鏈的改造效應(yīng): 華彩咨詢白萬綱 2013-5-11 12:33; 當(dāng)然還可以透過金融產(chǎn)品,，金融信息,，金融人才，金融服務(wù)來改造戰(zhàn)略,，投資,，法務(wù)（風(fēng)險性法律服務(wù)，治理價值管理）,，行政（行政資產(chǎn)共享,，知識管理資本化）,，人力資源(虛擬人力資源管理，人力資本,，激勵創(chuàng)新,，課題懸賞)，財務(wù),，審計,，信息等等支撐性功能。案例：卡特彼勒“設(shè)備制造+設(shè)備金融”模式改造內(nèi)部價值鏈卡特彼勒是全球最大的工程設(shè)備制造商,，1981年它成立了全資子公司卡特彼勒金融公司,，1983年開始正式提供金融服務(wù)，包括為購買卡特彼勒產(chǎn)品的客戶提供設(shè)備融資服務(wù)（零售金融服務(wù)）和為卡特彼勒產(chǎn)品的經(jīng)銷商提供應(yīng)收款或存貨融資服務(wù)（批發(fā)金融服務(wù)）,。與傳統(tǒng)銀行的設(shè)備金融公司或獨立的設(shè)備金融公司相比,，背靠產(chǎn)業(yè)集團(tuán)的設(shè)備金融公司最大的優(yōu)勢在于資產(chǎn)余值的管理�,？ㄌ乇死沼幸恢I(yè)的“再分銷服務(wù)團(tuán)隊”(CRSI),，它負(fù)責(zé)處理卡特彼勒品牌的二手設(shè)備。為了降低二手交易中信息不透明的風(fēng)險,，CRSI在成立之初就大力推廣卡特彼勒二手設(shè)備認(rèn)證 (CCU),，通過分級評定為買賣雙方樹立一個可信的價值標(biāo)桿，而卡特彼勒則為所有經(jīng)CCU認(rèn)證的二手設(shè)備提供相應(yīng)水平的保修和零配件更換服務(wù),。CRSI的認(rèn)證使卡特彼勒的二手設(shè)備成為全球最保值的二手設(shè)備,。在此基礎(chǔ)上，CRSI通過卡特彼勒分布于全球各地的代理商開拓二手設(shè)備市場,，如集團(tuán)位于荷蘭的專業(yè)二手設(shè)備代理商Pon Equipment，專門負(fù)責(zé)回購和出售卡特彼勒品牌的建筑施工二手設(shè)備,，而代理商IIASA則在拉美地區(qū)提供二手設(shè)備,，產(chǎn)品一經(jīng)推出就獲得了當(dāng)?shù)厥袌龅?廣泛歡迎——全球每年有1000億美元的二手設(shè)備交易，借助這一市場,，卡特彼勒不僅能夠充分挖掘設(shè)備價值,，還能夠通過資產(chǎn)余值的管理來降低違約事件中的信用損失。　余值管理能力的增強使卡特彼勒等廠商系設(shè)備金融公司敢于接受更高風(fēng)險的融資申請,。美國設(shè)備金融與租賃協(xié)會的數(shù)據(jù)顯示,，2006年至2007年，廠家的設(shè)備金融公司接受融資申請的比例約為85%,，而銀行的設(shè)備金融公司和獨立設(shè)備金融公司接受申請的比例為65%,，高出的20個百分點就是產(chǎn)融模式下設(shè) 備金融公司風(fēng)險邊界的拓展，提高了貸款收益率,。在產(chǎn)融戰(zhàn)略的第二個層次上,，金融協(xié)同是核心,，它的增值收益主要來自于產(chǎn)業(yè)組合穩(wěn)定現(xiàn)金流支持下的資金成本節(jié)約，拓寬了風(fēng)險邊界,，提升了利差收益,；同時，與產(chǎn)業(yè)集團(tuán)共用的客戶渠道降低了金融部門獲取客戶的成本,，提高了人均利潤率,。最終結(jié)果是，廠家的設(shè)備金融公司在回報率上更具優(yōu)勢,。在產(chǎn)業(yè)部門支持下,，金融部門得到了快速成長，并反過來服務(wù)于產(chǎn)業(yè)部門,。2008年卡特彼勒金融業(yè)務(wù)為集團(tuán)貢獻(xiàn)了5.8億美元的營業(yè)利潤,，相當(dāng)于集團(tuán)總營業(yè)利潤的13%。更為重要的是,，金融服務(wù)改變了產(chǎn)業(yè)部門的盈利模式,，將傳統(tǒng)制造部門的產(chǎn)品銷售模式改為銷售+服務(wù)模式，延長了服務(wù)期,，在獲取增值收益的同時,，提高了業(yè)績穩(wěn)定性。; 個人分類: 集團(tuán)管控|691 次閱讀|0 個評論

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